پرداخت‌های مشتری با بدهی مستقیم SEPA (SDD)¶
منطقه پرداخت یورو (SEPA) یک ابتکار یکپارچه‌سازی پرداخت اتحادیه اروپا است که پرداخت‌های الکترونیکی استاندارد و ساده‌شده به یورو را در کشورهای عضو تسهیل می‌کند. با استفاده از سپای برداشت مستقیم (SDD)، مشتریان یک مجوز امضا می‌کنند که به شما اجازه می‌دهد پرداخت‌های آینده را از حساب‌های بانکی آن‌ها جمع‌آوری کنید. این روش به‌ویژه برای پرداخت‌های دوره‌ای مبتنی بر اشتراک مفید است.
شما می‌توانید تعهدات مشتری SDD را در Odoo ثبت کنید و فایل‌های XML ایجاد کنید که پرداخت‌هایی را که باید با تعهدات جمع‌آوری شوند، فهرست می‌کنند. بارگذاری این فایل‌ها در بانک خود به بانک دستور می‌دهد که این پرداخت‌ها را از مشتریان شما جمع‌آوری کند.
توجه
SDD توسط تمامی کشورهای SEPA پشتیبانی می‌شود، که شامل ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا و همچنین کشورهای اضافی دیگر است.
پیکربندی¶
شناسه بستانکار¶
برای فعال‌سازی SDD برای پرداخت‌های مشتری، به مسیر بروید، به بخش پرداخت‌های مشتری بروید، سپای برداشت مستقیم (SDD) را فعال کنید و روی ذخیره کلیک کنید. سپس دوباره به بخش پرداخت‌های مشتری بروید، شناسه طلبکار شرکت را تنظیم کنید و روی ذخیره کلیک کنید.
نکته
شناسه طلبکار توسط بانک شما یا مرجع مسئول ارائه آن در کشور شما ارائه می‌شود. برای اهداف آزمایشی، می‌توانید از شناسه طلبکار آزمایشی DE98ZZZ09999999999 استفاده کنید.
نسخه فایل PAIN¶
به‌صورت پیش‌فرض، فایل‌های XML مطابق با استاندارد SEPA که توسط Odoo تولید می‌شوند، از فرمت SDD PAIN.008.001.02 استفاده می‌کنند. اگر بانک شما نسخه به‌روز شده ۲۰۲۳ را نیاز دارد، به مسیر بروید و دفتر بانک را انتخاب کنید. سپس در تب پرداخت‌های ورودی، فیلد نسخه SEPA Pain را به به‌روز شده ۲۰۲۳ (Pain 008.001.08) تنظیم کنید.
همچنین ببینید
راهنمای اجرای مشتری به PSP برای بدهی مستقیم SEPA Core <https://www.europeanpaymentscouncil.eu/document-library/implementation-guidelines/sepa-direct-debit-core-customer-psp-implementation-0>.
مجوزهای برداشت مستقیم SEPA¶
مجوز SDD یک سند قانونی است که به یک شرکت اجازه می‌دهد وجوه را از حساب بانکی مشتری برداشت کند. این سند شامل اطلاعات کلیدی مانند نام مشتری و شماره IBAN، تاریخ شروع و پایان مجوز، و شناسه منحصربه‌فرد مجوز است. فرم مجوز باید توسط مشتری تکمیل و امضا شود.
ایجاد تعهدات¶
برای ایجاد یک مجوز SDD:
به بروید.
روی جدید کلیک کنید و فیلدها را پر کنید.
کلیک کنید ارسال و چاپ، در صورت نیاز ایمیل را ویرایش کنید، سپس کلیک کنید ارسال و چاپ تا فرم تعهدنامه برای امضا به مشتری ایمیل شود.
برای فعال‌سازی تعهد، روی تأیید کلیک کنید.
مهم
یک شماره IBAN معتبر باید در فیلد شماره حساب در دفتر روزنامه بانکی که برای دریافت پرداخت‌های SDD مربوط به تعهد استفاده می‌شود، تعریف شود.
نکته
برای چاپ فرم تعهد پس از تأیید تعهد، روی آیکون (چرخ‌دنده) کلیک کنید، سپس فرم تعهد را انتخاب کنید.
The SDD Scheme depends on the type of customer: Select CORE for B2C customers and B2B for B2B customers.
SDD دستورها به‌صورت خودکار برای پرداخت‌های آنلاین انجام‌شده با SDD ایجاد می‌شوند.
هنگامی که یک مجوز SDD فعال باشد، پرداخت‌های بعدی SDD می‌توانند از طریق Odoo ایجاد شده و به رابط بانکداری آنلاین شما آپلود شوند. مشتریانی که دارای یک مجوز فعال SDD هستند، می‌توانند از این روش پرداخت برای خریدهای آنلاین نیز استفاده کنند.
بستن یا لغو یک مجوز¶
SDD دستورها به‌طور خودکار پس از تاریخ پایان بسته می‌شوند. اگر این فیلد خالی بماند، دستور فعال باقی می‌ماند تا زمانی که بسته یا لغو شود. برای بستن یا لغو یک دستور، به بروید، دستور مربوطه را انتخاب کنید و روی بستن یا لغو کلیک کنید.
بستن یک مجوز، تاریخ پایان مجوز را به روز جاری به‌روزرسانی می‌کند. فاکتورهایی که پس از روز جاری صادر شوند، با پرداخت SDD پردازش نخواهند شد. لغو یک مجوز، مجوز را فوراً غیرفعال می‌کند. هیچ پرداخت SDD دیگری نمی‌تواند ثبت شود، صرف‌نظر از تاریخ فاکتور. با این حال، پرداخت‌هایی که قبلاً ثبت شده‌اند، همچنان در فایل SDD XML بعدی گنجانده می‌شوند.
هشدار
مجوزهای بسته شده یا لغو شده نمی‌توانند دوباره فعال شوند.
پردازش پرداخت‌های SDD¶
تمام پرداخت‌های ثبت‌شده SDD می‌توانند به‌صورت یکجا پردازش شوند، با بارگذاری یک فایل XML که شامل دسته‌ای از تمام پرداخت‌های ارسال‌شده SDD در رابط بانکداری آنلاین شما است. برای انجام این کار، مراحل زیر را دنبال کنید:
یک پرداخت گروهی ایجاد کنید و پرداخت‌های SDD برای جمع‌آوری را شامل کنید.
نکته
شما می‌توانید پرداخت‌ها را با استفاده از فیلترهای SDD CORE و SDD B2B بر اساس طرح SDD فیلتر کنید.
تأیید پرداخت گروهی. فایل XML به صورت خودکار ایجاد شده و در بخش گفتگو برای دانلود در دسترس است.
فایل XML را دانلود کرده و آن را در رابط کاربری بانکداری آنلاین خود بارگذاری کنید تا پرداخت‌ها پردازش شوند.
پس از دریافت پرداخت دسته‌ای SDD، تراکنش را تطبیق دهید با پرداخت دسته‌ای تا فاکتورهای مرتبط به عنوان پرداخت‌شده علامت‌گذاری شوند.
نکته
برای مشاهده پرداخت‌ها و فاکتورهای مرتبط با یک تعهد SDD خاص، روی دکمه‌های هوشمند وصول‌ها و فاکتورهای پرداخت‌شده در فرم تعهد بدهی مستقیم کلیک کنید.
برای بازتولید فایل XML، روی بازتولید فایل صادراتی کلیک کنید.
SDD ردشدگی‌ها¶
رد شدن‌های SDD می‌توانند به دلایل مختلفی اتفاق بیفتند که شایع‌ترین آن‌ها کمبود موجودی در حساب مشتری است. با SDD، حساب دریافت‌کننده قبل از اینکه وجه از حساب مشتری کسر شود، بستانکار می‌شود. در نتیجه، اگر یک پرداخت SDD بعداً رد شود، بانک به طور خودکار مبلغ آن پرداخت را از حساب دریافت‌کننده برداشت می‌کند و یک تراکنش جدید با مبلغ منفی ایجاد می‌شود تا رد شدن SDD را منعکس کند.
ردیابی‌ها به صورت متفاوتی مدیریت می‌شوند، بسته به اینکه آیا حساب‌های معوقه برای روش پرداخت SDD پیکربندی شده‌اند یا خیر.
توجه
رویه‌های زیر فرض می‌کنند که تراکنش بانکی پرداخت ورودی SDD قبلاً با پرداخت‌ها یا فاکتورها تطبیق داده شده است.
اگر هیچ حساب‌های معوقه برای روش پرداخت SDD تنظیم نشده باشد، هیچ ثبت حسابداری ایجاد نمی‌شود. در این صورت، باید پرداخت را لغو کرده و عدم تطابق آن را انجام دهید.
به فاکتور مرتبط با پرداخت رد شده SDD دسترسی پیدا کنید.
برای دسترسی به پرداخت مرتبط با فاکتور، روی دکمه هوشمند پرداخت‌ها کلیک کنید.
کلیک کنید روی بازنشانی به پیش‌نویس، سپس لغو.
به فاکتور بازگردید و روی آیکون (اطلاعات) در پایین تب خطوط فاکتور کلیک کنید، سپس روی لغو تطبیق کلیک کنید.
به نمای تطبیق دفتر روزنامه بانکی دسترسی پیدا کنید و تراکنش ایجاد شده برای رد |sdd| را با بدهی (آیتم منفی دفتر روزنامه) به حساب دریافتنی در تراکنش بانکی ورودی تطبیق دهید.
اگر یک حساب معوقه بر روی روش پرداخت SDD تنظیم شده باشد، پرداخت‌های SDD ثبتهای روزنامه ایجاد می‌کنند. اگر یک پرداخت SDD رد شود، باید ثبت روزنامه مرتبط با پرداخت رد شده را معکوس کنید و معکوس ثبت روزنامه را با تراکنش مربوط به رد پرداخت SDD تطبیق دهید. برای انجام این کار، مراحل زیر را دنبال کنید:
به فاکتور مرتبط با پرداخت رد شده SDD دسترسی پیدا کنید.
روی آیکون (اطلاعات) در پایین صفحه تب خطوط فاکتور کلیک کنید، سپس روی مشاهده کلیک کنید تا به پرداخت مرتبط با فاکتور دسترسی پیدا کنید.
برای دسترسی به سند حسابداری مرتبط، روی دکمه هوشمند سند حسابداری کلیک کنید.
روی برگشت سند کلیک کنید، در صورت تمایل فیلدهای موجود در پنجره بازشو را ویرایش کنید، سپس روی برگشت کلیک کنید. یک سند برگشتی با ارجاع که به سند حسابداری اولیه اشاره دارد، ایجاد می‌شود. در نتیجه، فاکتور به عنوان پرداخت نشده علامت‌گذاری می‌شود.
به نمای تطبیق دفتر روزنامه بانکی دسترسی پیدا کنید و تراکنش ایجاد شده برای رد |sdd| را با معکوس کردن سند مربوط به پرداخت تطبیق دهید.